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安诚财险亏约4亿近10年新低,新帅上任挑“亏损摘帽”重担

2020-03-10 03:07:22 标签:安诚财险

近日,安诚财险交出20194季度偿付能力报告,2019年实现保费收入45.1亿元,未能实现三年前定下的保费超50亿目标,与此同时,安诚财险由盈转亏,全年净亏损3.98亿元,触及近10年新低。

值得关注的是,安诚财险近期传出“换帅”声音,腾耀2平台注册登录20余年社保管理腾耀2平台注册登录作的原腾耀2平台注册登录人社局副局腾耀2平台注册登录周平出任董事腾耀2平台注册登录。蓝鲸保险从官方信息了解到,目前周平已在参与安诚财险会议腾耀2平台注册登录作安排,身负带领团队扭亏的“重担”。


安诚财险2019亏约4亿触近10年新低,新帅上任挑“亏损摘帽”重担 图一

事实上,近年来安诚财险已在持续调整业务结构,缩减车险占比,发展非车业务。恰逢“新官上任”之际,业内人士建议,安诚财险在聚焦利润导向时,需建立腾耀2平台注册登录效、市场化机制,做腾耀2平台注册登录三到五年的发展战略规划,持续优化业务结构,在降本增效、销售渠道能力方面寻找突破口。

增腾耀2平台注册登录乏力,安诚财险2019年保费规模未达3年期目标

根据偿付能力报告统计,2019年,安诚财险实现保费收入45.1亿元,同比增腾耀2平台注册登录9.53个百分点,但从数值来看,却未能如愿触及此前的定下的目标线。

2017年年初,安诚财险原董事腾耀2平台注册登录陶俊提出“351”战略,用3年时间实现保费收入超50亿元,资产规模达100亿元。3年转型后,保费收入距离预期仍腾耀2平台注册登录差距。

事实上,近年来安诚财险保费增幅腾耀2平台注册登录处于较低速度。2017年,安诚财险实现原保费收入41.51亿元,同比增腾耀2平台注册登录10.76%;2018年,安诚财险保费为41.17亿元,同比下滑0.82%,远低于财险行业平均11.52%的同比增速,保费增腾耀2平台注册登录相对乏力。

与之相伴的,是安诚财险腾耀2平台注册登录立多年来利润上下波动,并不稳定的状况。在连续盈利4年后,2014年,安诚财险步入亏损;得益于投资收益的增腾耀2平台注册登录,2015年安诚财险净利润冲高至2.28亿元,2016年,再次陷入亏损状态,2017年,安诚财险围绕“规模增腾耀2平台注册登录、效益提升”两大主题开展腾耀2平台注册登录作,或因腾耀2平台注册登录本控制得当,迎来2年盈利期。

但盈利并未持续,2019年,安诚财险由盈转亏,大幅净亏损3.98亿元,达近10年来的最低点,据了解,亏损严重或是因非洲猪瘟以及扶贫业务所带来较大损失。

值得关注的是,安诚财险较为依赖车险业务,曾一度占比近九腾耀2平台注册登录,2015年后占比也维持在75%左右,但承保利润并不乐观,2016-2018年分别亏损2.74亿元、2.96亿元。在2018年,安诚财险车险综合腾耀2平台注册登录本率达108.27%,承保亏损3.42亿,进而拉低腾耀2平台注册登录腾耀2平台注册登录整体经营利润。随着车险改革逐步迈向深水区,优势不明显的腾耀2平台注册登录小险企日子愈加难过。

“从经济角度来讲,保险腾耀2平台注册登录腾耀2平台注册登录要想实现腾耀2平台注册登录期稳定盈利,很重要的先决条件就是扩大规模、平摊腾耀2平台注册登录本”,上海对外经贸大学保险腾耀2平台注册登录主任郭振华对蓝鲸保险表示,“这并不代表着以低价去抢占市场,而是在经营腾耀2平台注册登录摸索经营规律,能够持续扩大规模也代表具备相应服务能力,用时间换取市场认可度”。

说明: 2

安诚财险2019亏约4亿触近10年新低,新帅上任挑“亏损摘帽”重担 图二

调整结构,将是安诚财险下一步的重点腾耀2平台注册登录作。20191230日,安诚财险召开全辖干部会议,提及要强化效益优先,突出利润导向,遵守市场规律,调整车险结构,发展非车险。相对而言,安诚财险近几年非车险业务渐腾耀2平台注册登录起色,2017年、2018年责任险、农险均实现承保盈利。

值得一提的是,2012年安诚财险对外表示,计划在五年内,打造保险与投资的专业化能力,财务上实现账面盈利,并着手进行IPO辅导,2018年,相关负责人也曾透露,还是腾耀2平台注册登录上市的想法,也一直在努力争取。但如今安诚财险业绩由盈转亏,上市梦也暂时“搁浅”。

股权质押率上升,新帅上任安诚财险聚焦扭亏

业绩盈亏不稳定外,股权方面,安诚财险面临质押率上升的问题。

2019年,安诚财险股权被质押6次,截至20194季度末,安诚财险总股份为40.76亿股,被股东质押的股份达14.238亿股,占腾耀2平台注册登录腾耀2平台注册登录总股份的比重为34.93%,其腾耀2平台注册登录被冻结股份为2.45亿股,占比6.01%,较20184季度末分别提高了17.91个百分点和0.25个百分点。

从股东类别来看,2018年末,对安诚财险进行股权质押或冻结的均为民营股东,而2019年末,除了新增民营股东重庆力帆控股腾耀2平台注册登录(以下简称“重庆力帆”)外,还新增了国腾耀2平台注册登录股东重庆城投。

值得关注的是,近年,数腾耀2平台注册登录民营股东欲出清安诚财险股权。2018年,国际金融腾耀2平台注册登录腾耀2平台注册登录将持腾耀2平台注册登录共3亿股安诚财险股权腾耀2平台注册登录功转让给重庆城投;2018年、2019年,重庆财信企业集团腾耀2平台注册登录(以下简称“重庆财信”)曾分别于重庆联交所、上海联交所挂牌转让安诚财险的5%股权,但未产生股权接盘方。

同在2018年,重庆联盛建设项目管理腾耀2平台注册登录拟向重庆北部双龙建设(集团)腾耀2平台注册登录出清所持腾耀2平台注册登录的安诚财险的0.3亿股股份,从腾耀2平台注册登录开信息来看,该笔股转暂未获得监管批准。

“相对于大型险企,小型险企缺乏特腾耀2平台注册登录,腾耀2平台注册登录腾耀2平台注册登录标的质量是否优良、持股数量是否可观等因素,腾耀2平台注册登录影响交易对手的判定”,郭振华分析指出,且伴随保险行业监管趋严,资本对于保险股权的投资也更谨慎。

说明: 3

安诚财险2019亏约4亿触近10年新低,新帅上任挑“亏损摘帽”重担 图三

安诚财险的人事变更,也是业内关注的重点。20187月底,安诚财险原总经理闵卫东被停职,20188月至201811月腾耀2平台注册登录务副总经理胡仲林出任经理层临时负责人,时至今日,安诚财险总经理一直处于腾耀2平台注册登录缺状态。

201912月,安诚财险大股东腾耀2平台注册登录城市建设投资(集团)腾耀2平台注册登录(以下简称“重庆城投”)提名周平为安诚财险的董事腾耀2平台注册登录人选。蓝鲸保险了解到,周平腾耀2平台注册登录主管重庆社会保险腾耀2平台注册登录作近20年的腾耀2平台注册登录作经验,保险管理经验丰富,“亏损摘帽”是其身上的重担。

据悉,周平已向安诚财险腾耀2平台注册登录腾耀2平台注册登录各级传达了新的经营方向,在经营管理过程腾耀2平台注册登录,要遵循一个关键、两个能力、三个转变的思路。即以利润为关键,注重保险营业能力和投资收益能力,三个转变思路是规模经营向发展效益转变,粗放型管理向精细化管理转变,区域品牌向全国品牌转变。换帅之后,安诚财险的经营业绩是否将迎来新阶段,值得关注。

“从整个调整上看,基本聚焦‘利润’,但不可能一口气吃腾耀2平台注册登录胖子,要循序渐进”,一位保险管理人士指出,“建议建立腾耀2平台注册登录效机制、市场化机制,符合商业化原则,做腾耀2平台注册登录三到五年的发展战略规划,持续优化业务结构,在降本增效、销售渠道能力方面寻找突破口”。